共同基金代理人的角色和责任

究竟为什么我们要向亲朋好友寻求建议，我们不得而知。可能是因为他们在投资方面做得很好。也就是说，他们的投资可能赚得盆满钵盈。否则，我们可能会觉得他们比我们有更好的经验、知识、智慧和投资洞察力。或者，我们觉得因为他们比我们过得富裕，所以他们一定更聪明。 这可能有多种原因。即使我们认为金钱和投资是个人问题。因此，我们应该只与值得信赖的亲密朋友或亲戚讨论此类问题。 不过，对于我们大多数人来说，主要原因是我们作为个人投资者无法了解种类繁多的金融产品。我们知道市场上可用的投资选择数量有限。一般是我们的朋友和家人投资的东西。比如定期存款、黄金、保险、PPF、房地产等。 我们的金融知识有限，因为我们没有时间研究意识到共同基金是最佳的投资途径。 关于共同基金代理 NISM 将共同基金代理人定义为推广共同基金的个人或企业。并帮助投资者购买或出售单位。


代理人根据其建议进行的投资赚取前期/后期佣金。 通常，当人们自己选择一个方案时，他们会根据该方案过去的表现来选择。但过去的表现可能无法持续。评估应基于多种因素。如计划目标、基金公司业绩、基金管 脸书数据库 理人业绩、市场状况、基金承担的风险等。 这种评估需要时间、精力、对市场的了解、对市场的时机把握、对分析工具的了解。您还需要了解合法性、细微差别和所涉及的条款。此外，拥有能够分析和比较许多选项的专业知识。然而，共同基金代理人有资格并接受过此类工作的培训。 个人投资者在选择共同基金投资时往往会忽略另一个因素。这比选择最佳趋势方案更重要。这个因素就是我们的财务状况。选择最合适或最适合的方案必须考虑到投资者目前的情况。投资者本人（或她自己）最了解这一点。 只是一个好的代理人，拥有多年与他/她背后的客户打交道的经验，能够提出正确的问题并正确看待事情。 一旦构建了投资组合并完成了所有投资。



需要定期监测这些。这是一项持续的工作。代理人也会帮助您审查这些计划。 角色&共同基金代理人的责任 提供投资建议意味着解决投资者的担忧和优先事项。具有必要技能、资格和经验的专业人士能够更好地提供合理的投资建议。作为投资者，您应该咨询具有相关经验的经过认证的专业共同基金代理人，他们会了解您的风险偏好和投资目标。并据此提供投资建议。具有必要的推理。 1. 教育投资者 详细了解投资者希望通过该特定投资实现哪些目标。然后构建一个合适且可行的投资计划模型。根据投资者的能力，这是多元化的。 投资者了解为什么选择每一个计划是至关重要的。代理人应根据投资者的财务状况，向投资者解释投资不同资产类别、分散投资组合的好处以及比例应该是多少。为了能够解释影响投资者心态的所有这些细节，首先，代理人应该了解这些细微差别。 这需要几年的实践经验、专业知识和资格。